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確定申告意味わからん！もうやりたくない！
「確定申告」と聞くと、なんだか難しそうで面倒くさそうなイメージがありませんか？実際、「やらなきゃいけないのはわかるけど、よくわからないままやってる」という人も多いかもしれません。でも、確定申告を正しく理解することで、自分のお金の流れを把握できたり、時には節税につながったりと、意外とお得なこともあるんです。
そこで今回は、「そもそも確定申告ってなに？なんでやらなきゃいけないの？」という疑問にお答えしながら、確定申告の基本についてわかりやすく解説していきます！
私も全部完璧！とは言えないですが、わかってなくてもなんとかなります。悪意がなければ間違っていても別に怒られませんよ。
確定申告って何のためにやるの？
簡単に言うと、確定申告とは「1年間の収入や経費をまとめて税金を計算し、国（税務署）に報告すること」です。
日本では、所得に応じて税金を納める仕組みになっています。所得税や住民税といった税金は、基本的に「稼いだ人が稼いだ分だけ負担する」形です。そのため、自分が1年間にどれだけ稼いだのかを国に知らせる必要があるわけですね。
ただ、会社員の方は「年末調整」という仕組みがあるため、普段は確定申告を意識する必要がありません。年末調整では、会社があなたの収入や税金を計算し、税金の過不足を調整してくれるからです。
一方で、自営業の方やフリーランス、個人で副業をしている人、株や不動産で利益を得ている人などは、年末調整がありません。そのため、自分で収入や経費を計算して、税務署に報告する必要があるんです。
会社員の方は、会社がまとめてやってくれてるので意識しませんが、個人事業主はどれだけ儲けたかを自分で報告しないと、国が困るわけです。
確定申告をしないとどうなるの？
「めんどくさいし、やらなくてもバレないんじゃない？」と思う人もいるかもしれません。しかし、確定申告をしないと、いろいろと困ったことが起きます。
- 延滞税や加算税が発生する 確定申告をしないでいると、本来納めるべき税金に加えて、延滞税や無申告加算税というペナルティが科されます。これが意外と高額になることもあるので、放置すると痛い出費になります。
- 税務調査が入る可能性がある 税務署は、怪しい動きや申告漏れがないか常にチェックしています。特に、収入が多い人や、複数の収入源がある人は要注意。申告しなかったことで調査が入り、過去にさかのぼって追徴課税されるケースもあります。
- 社会的な信用に影響する 税金をきちんと納めていないと、住宅ローンやクレジットカードの審査に通りにくくなることがあります。税金の未納や申告漏れが信用情報に影響を与えることもあるんです。
お金を稼いだら所得税が課されます。黙っていたら税金は取られないけど、バレたら追加で取られるよってことです。
確定申告が必要な人はどんな人？
では、具体的にどんな人が確定申告をしなければいけないのかを見ていきましょう。
- 自営業・フリーランスの人 自営業やフリーランスの方は、収入や経費を自分で管理する必要があります。その結果を確定申告で報告し、税金を計算します。
- 副業をしている会社員 会社員でも、副業で20万円以上の収入がある場合は確定申告が必要です。ただし、副業の収入が20万円未満なら申告しなくてもOK（住民税の申告は必要）。
- 不動産収入や株の売却益がある人 賃貸物件からの家賃収入や、株式の売却益、配当金などが一定額を超える場合も確定申告が必要になります。
- 年収が高い会社員 年収が2,000万円を超える会社員の方は、年末調整では対応できないため、確定申告をする必要があります。
- 医療費や寄付金控除を受けたい人 医療費が多かった年や、ふるさと納税をしている人などは、確定申告をすると税金が戻ってくる場合があります。
確定申告をすることでお得になるケースもあります。
確定申告の流れをざっくり解説！
「確定申告をしなきゃいけないのはわかったけど、具体的に何をすればいいの？」という人のために、基本的な流れを簡単に説明します。
- 必要な書類を集める
- 収入を証明する書類（源泉徴収票、支払調書など）
- 経費を証明する領収書や請求書
- 控除を受けるための書類（医療費の明細、寄付金の受領証など）
- 税金の計算をする 確定申告書類には、収入や経費、控除額などを記入します。最近では、国税庁の「e-Tax」というオンラインシステムを使えば簡単に計算できるので便利です。
- 申告書を提出する 確定申告書が完成したら、税務署に提出します。郵送でも提出できますし、e-Taxを使えばオンラインで完結させることも可能です。
- 税金を納める（または還付を受ける） 申告内容に基づいて、税金を納める必要がある場合は、指定された期限までに支払いましょう。一方で、払い過ぎた税金がある場合は還付されます。
電子申告ができるようになり、便利にはなりましたが、いまだに書類を直接送らないとダメ！なんてこともあるので、完全に電子化はできていません。
確定申告はメリットもある！
確定申告は面倒なイメージがあるかもしれませんが、やり方次第でメリットもたくさんあります。
- 節税ができる 経費や控除をしっかり申告することで、税金を減らすことができます。特に、自営業やフリーランスの方にとっては、経費計上が大きな節税ポイントです。
- お金の管理がうまくなる 確定申告を通じて、1年間の収入や支出を整理することで、自分のお金の流れが見えるようになります。これをきっかけに、家計管理が上手になる人も多いです。
- 税金の還付が受けられる 医療費控除やふるさと納税を利用すると、払い過ぎた税金が戻ってくることがあります。これを機に、積極的に控除制度を活用するのもおすすめです。
確定申告というとネガティブなイメージの人が多いですが、会社勤めだと勝手に引かれる税金を、自分で少しコントロールできるということなので、メリット満載です。
まとめ
確定申告は、「税金を正しく納めるための手続き」です。確かに最初は面倒に感じるかもしれませんが、やってみると意外と簡単なものですし、自分のお金に対する意識も高まります。
もしまだ確定申告にチャレンジしたことがない人は、今年こそトライしてみてはいかがでしょうか？
昔と違い、会計ソフトも普及して、自分一人でも確定申告の作成が容易になっています。少しずつ慣れていけば、自分のお金の管理能力もアップして、より充実した生活が送れるようになるはずです！
弥生会計
マネーフォワードクラウド
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この記事が、皆さんの新たな可能性の気付きの一助となれば幸いです。
今回の記事は以上です。知識という武器を身に着けて、今後も資産を増やしていきましょう！
次回も私と一緒にお金の勉強をしましょうね！
